Hva er Holistisk finansiell planlegging?

En av de nyere setninger for å finne sin vei inn i vokabularet til dagens mer progressive finansielle planleggere er "holistisk finansiell planlegging". Så hva betyr det og hvorfor nå? Også er denne nyere typen all inclusive økonomisk planlegging på noe som du kan dra nytte av?

I en videre forstand identifiserer helhetlig økonomisk planlegging og tar hensyn til helheten i klientens økonomiske situasjon både dagens og videre inn i fremtiden. Når kunden mottar fullstendig inkluderende eller ful
I det siste altfor mange økonomiske planleggere og deres kunder tok et langt mer snevert fokusert tilnærming til økonomisk planlegging. Hver faktor var holdt ut og behandlet separat. En og en trinn eller fasetter av en persons økonomi ville bli analysert og behandlet som en enkeltstående enhet. Til slutt ble det kjentes at alle brikkene vil falle sammen riktig, og at de ofte gjorde.

Hvordan Holistisk Finansiell planlegging Works

Med helhetlig finansiell planlegging er imidlertid alle sider ved kundens økonomi, mål, livsstil og idealer brakte sammen på en gang og analysert som en helhet. En mye "store bildet" er vist, om man vil og også andre perifere aspekter og faktorer som kundens prinsipper legges inn i ligningen også. Noe som sjelden ble gjort i fortiden.

Holistisk økonomisk planlegging begynner med en foreløpig finansiell rådgivning prosess som inkluderer et innledende faktum finne scenen. Denne innledende fasen av prosessen rettet mot vurdere en kunder liker og ikke liker, generell meninger, mål på kort og lang sikt. Også i denne innledende faktum finne scenen, informasjon som en kunder risikotoleranse er også samlet og arkivert for analyse. Deretter etter at nødvendige foreløpige informasjonen er samlet, er det videre til neste fase.

Dette sekundære fasen vil være strategien anbefalingen scenen, der alle data som er samlet brukes til å formulere en inkluderende og objektiv strategi som tar alle hensyn. I dette stadiet klientene mål og mål er utarbeidet og lagt ut med fokus på å skape rikdom, gjeld styring, skatt planer, eiendom planlegging og selvfølgelig risiko.

Selv om denne prosessen kan høres enkelt ut på overflaten, er det ikke. Faktisk i noen tilfeller hele foreløpig gjennomgang kan omfatte flere møter og til slutt det som er kommet fram til skal også godkjennes av kunden. Ettersom disse møtene og gjennom økter folde seg ut, vil ofte en klient gis flere alternativer å velge mellom, slik at til slutt den endelige planen maskene sømløst med sine prinsipper og verdier.

Den siste fasen av den helhetlige økonomiske planprosessen involverer overvåking / vurdering. Som tidligere signalisert, denne en kontinuerlig og pågående funksjon der milepæler for anvendt overordnede planer utfall og ytelsesnivå, factored mot klientene oppfattet mål.

Denne pågående prosessen inkluderer periodiske porteføljeverdien vurdering rapporter, workshops og seminarer, portefølje gjennom møter og strategiske innspill og selvfølgelig utgangen av året før beskatning strategi og planlegging økter. Så forhåpentligvis nå kan du se at det er et system som gir helhetlig rådgivning for klienter rettet mot vekst, sikkerhet og fred i sinnet.